為進(jìn)一步督促引導(dǎo)政府性融資擔(dān)保機構(gòu)拓展支小支農(nóng)業(yè)務(wù)規(guī)模、堅持保本微利運行、落實風(fēng)險分擔(dān)機制、凝聚擔(dān)保機構(gòu)合力，近日，云南省財政廳和云南省地方金融監(jiān)督管理局聯(lián)合印發(fā)《云南省政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單動態(tài)管理實施細(xì)則》，有力有序推進(jìn)政府性融資擔(dān)保機構(gòu)不斷發(fā)展壯大。

云南省政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單

動態(tài)管理實施細(xì)則

第一章　總　則

　　第一條　為充分發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機構(gòu)作用，大幅拓展政府性融資擔(dān)保覆蓋面，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2015〕43號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于有效發(fā)揮政府性融資擔(dān)?；鹱饔们袑嵵С中∥⑵髽I(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2019〕6號）、《中國銀保監(jiān)會等七部門關(guān)于做好政府性融資擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕39號）、《財政部關(guān)于印發(fā)〈政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機構(gòu)績效評價指引〉的通知》（財金〔2020〕31號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實際，制定本實施細(xì)則。

　　第二條　本實施細(xì)則所稱政府性融資擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立，由政府及其授權(quán)機構(gòu)出資并實際控股，以服務(wù)小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體為主要經(jīng)營目標(biāo)的融資擔(dān)保、再擔(dān)保機構(gòu)。

　　本實施細(xì)則所稱小微企業(yè)是指符合《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）規(guī)定的小型、微型企業(yè)，個體工商戶，還包括小微企業(yè)主，以及與前者規(guī)模相當(dāng)?shù)?、?jīng)其他政府機構(gòu)登記的非企業(yè)經(jīng)濟(jì)組織?！叭r(nóng)”主體是指從事農(nóng)、林、牧、漁業(yè)行業(yè)及農(nóng)產(chǎn)品加工、農(nóng)用物資和農(nóng)副產(chǎn)品流通的企業(yè)，還包括農(nóng)戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，以及經(jīng)其他政府機構(gòu)登記的非企業(yè)經(jīng)濟(jì)組織。

　　第三條　按照“成熟一批、公示一批”、“能進(jìn)能出、動態(tài)調(diào)整”的原則，省財政廳會同省地方金融監(jiān)管局開展政府性融資擔(dān)保機構(gòu)申請、審核和確認(rèn)工作，建立政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單，并開展工作考核。

　　第四條　省財政廳會同省地方金融監(jiān)管局優(yōu)先將實力較強、經(jīng)營規(guī)范的機構(gòu)納入名單。全國農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系內(nèi)的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)納入名單，其業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險防范、管理體制等按照全國農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系有關(guān)政策規(guī)定執(zhí)行。

第二章　名單申請、審核和確定

　　第五條　融資擔(dān)保機構(gòu)新申請納入政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單，應(yīng)同時具備以下條件：

　?。ㄒ唬C構(gòu)性質(zhì)。為國有控股融資擔(dān)保機構(gòu)，上年度分類監(jiān)管評級B（含）級以上。

　?。ǘ┵Y本實力。實收資本不低于5000萬元（含），且為實繳貨幣資本。

　　（三）支小支農(nóng)情況。上年末借款類擔(dān)保業(yè)務(wù)中單戶1000萬元（含）以下小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資擔(dān)保責(zé)任余額占比不低于50%（不含債券發(fā)行業(yè)務(wù)）。

　?。ㄋ模╋L(fēng)險控制。上年末融資擔(dān)保代償率未超過5%。

　?。ㄎ澹┮婪ê弦?guī)經(jīng)營情況。不存在向非融資擔(dān)保機構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資、重大審計問題、受到監(jiān)管處罰或負(fù)面評價、發(fā)生重大風(fēng)險事件等情況。

　　（六）規(guī)范收費情況。未向客戶收取擔(dān)保費以外的保證金、承諾費、咨詢費、顧問費、注冊費、資料費等其他費用。

　　第六條　申請納入政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單的融資擔(dān)保機構(gòu)同級管理部門，需對其建立可持續(xù)資本金補充機制、擔(dān)保費補貼機制和風(fēng)險補償機制。

　　第七條　融資擔(dān)保機構(gòu)新申請納入政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單，應(yīng)于每年4月15日前，由各州（市）財政局聯(lián)合同級地方金融監(jiān)督管理部門將申請報告（報告模板詳見附件1—1）、《　州（市）納入政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單申請表》（詳見附件2—1）、《云南省××融資擔(dān)保公司資產(chǎn)負(fù)債情況表》（詳見附件3）、《云南省××融資擔(dān)保公司利潤情況表》（詳見附件4）、《云南省××融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)情況表》（詳見附件5）、《云南省××融資擔(dān)保公司責(zé)任余額和資產(chǎn)比例情況表》（詳見附件6）、《云南省××融資擔(dān)保公司工作考核目標(biāo)申報表》（詳見附件7）和融資擔(dān)保機構(gòu)同級財政部門委托的第三方機構(gòu)對融資擔(dān)保機構(gòu)資格條件認(rèn)定報告以正式文件形式報送省財政廳和省地方金融監(jiān)管局。申請機構(gòu)對申報相關(guān)數(shù)據(jù)和內(nèi)容的真實性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。

　　已納入政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單管理的融資擔(dān)保機構(gòu)申請資格復(fù)審，應(yīng)于每年4月15日前，由各州（市）財政局聯(lián)合同級地方金融監(jiān)督管理部門將申請報告（報告模板詳見附件1—2）、《　州（市）政府性融資擔(dān)保機構(gòu)名單資格復(fù)審申請表》（詳見附件2—2）、《云南省××融資擔(dān)保公司資產(chǎn)負(fù)債情況表》（詳見附件3）、《云南省××融資擔(dān)保公司利潤情況表》（詳見附件4）、《云南省××融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)情況表》（詳見附件5）、《云南省××融資擔(dān)保公司責(zé)任余額和資產(chǎn)比例情況表》（詳見附件6）、《云南省××融資擔(dān)保公司工作考核目標(biāo)申報表》（詳見附件7）和第三方機構(gòu)對融資擔(dān)保機構(gòu)的年終審計報告以正式文件形式報送省財政廳和省地方金融監(jiān)管局。申請機構(gòu)對申報相關(guān)數(shù)據(jù)和內(nèi)容的真實性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。

　　第八條　根據(jù)各州（市）申報情況，省財政廳于每年5月30日前將納入政府性融資擔(dān)保機構(gòu)管理的建議名單征求省地方金融監(jiān)管局意見，達(dá)成一致意見后，兩部門同步將復(fù)核結(jié)果在官方門戶網(wǎng)站上公示7日。公示無異議后作為確定名單。

　　第九條　名單確定后，由省財政廳會同省地方金融監(jiān)管局以正式文件報送財政部、國家金融監(jiān)督管理總局備案。

第三章　業(yè)務(wù)考核

　　第十條　政府性融資擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅守準(zhǔn)公共定位，彌補市場不足，降低擔(dān)保服務(wù)門檻，以貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，聚焦支小支農(nóng)主業(yè)，穩(wěn)步提高小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資擔(dān)保在保余額占比。

　　第十一條　政府性融資擔(dān)保機構(gòu)要重點支持單戶擔(dān)保金額500萬元（含）及以下的小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體，優(yōu)先為貸款信用記錄和有效抵質(zhì)押品不足但產(chǎn)品有市場、項目有前景、技術(shù)有競爭力的小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體融資提供擔(dān)保增信。不得偏離主業(yè)盲目擴大業(yè)務(wù)范圍，不得開展住房置業(yè)擔(dān)保，不得為政府融資平臺融資提供增信，不得向非融資擔(dān)保機構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，不得從事國家禁止政府性融資擔(dān)保機構(gòu)開展的其他特定業(yè)務(wù)。

　　第十二條　各級財政部門會同同級地方金融監(jiān)管部門對政府性融資擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)開展考核評定，從政策效益、經(jīng)營能力、風(fēng)險控制和體系建設(shè)四個方面進(jìn)行考核，滿分為100分（詳見附件7，每年具體考核指標(biāo)可根據(jù)實際情況進(jìn)行修改）。

　?。ㄒ唬﹥H開展直保業(yè)務(wù)的，按照附件7—1和7—3進(jìn)行考核。其中，7—1滿分60分；7—3滿分40分。

　?。ǘ﹥H開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照附件7—2和7—3進(jìn)行考核。其中，7—2滿分60分；7—3滿分40分。

　?。ㄈ┩瑫r開展直保業(yè)務(wù)和再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照附件7—1、7—2和7—3進(jìn)行考核。其中，附件7—1和7—2滿分60分，考核權(quán)重為直保業(yè)務(wù)得分×直保業(yè)務(wù)占全部業(yè)務(wù)比例+再擔(dān)保業(yè)務(wù)得分×再擔(dān)保業(yè)務(wù)占全部業(yè)務(wù)比例；附件7—3滿分40分。

　　第十三條　工作考核得分對應(yīng)不同的評定等次，考核結(jié)果于每年4月15日前隨政府性融資擔(dān)保機構(gòu)資格復(fù)審報告一并報送。

　?。ㄒ唬?0分≤考核得分≤100分，考核等次為“優(yōu)”。

　?。ǘ?0分≤考核得分＜90分，考核等次為“良”。

　?。ㄈ?0分≤考核得分＜80分，考核等次為“中”。

　?。ㄋ模┛己说梅郑?0分，考核等次為“差”。

第四章　監(jiān)督管理

　　第十四條　省財政廳和各州（市）財政部門不定期委托第三方機構(gòu)對各地上報的材料進(jìn)行審核，省地方金融監(jiān)管局和各州（市）金融辦定期通過融資擔(dān)保機構(gòu)分類評級與年度監(jiān)管報表審核對各地上報的材料延伸審核。

　?。ㄒ唬徍瞬槌錾暾埐牧蠑?shù)據(jù)偏離5%（含）以上的融資擔(dān)保機構(gòu)，自申請當(dāng)年起三年內(nèi)取消其申請政府性融資擔(dān)保機構(gòu)資格；對審核查出復(fù)審材料數(shù)據(jù)偏離5%（含）以上的政府性融資擔(dān)保機構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機構(gòu)資格，并自當(dāng)年起三年內(nèi)不得再次申請納入政府性融資擔(dān)保機構(gòu)。

　　（二）對工作考核結(jié)果評定為“差”或連續(xù)兩年評定為“中”的政府性融資擔(dān)保機構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機構(gòu)資格。

　?。ㄈ徍瞬槌鲞`反本實施細(xì)則第十一條“五個不得”的政府性融資擔(dān)保機構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機構(gòu)資格。

　?。ㄋ模徍瞬槌鰢?yán)重違法違規(guī)情況的政府性融資擔(dān)保機構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機構(gòu)資格。

　　第十五條　各級財政部門、融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管部門工作人員在開展政府性融資擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)考核工作中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊或者泄露因履行職責(zé)掌握的政府性融資擔(dān)保機構(gòu)商業(yè)秘密的，依法給予政務(wù)處分；涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章　附　則

　　第十六條　本實施細(xì)則自2023年11月1日起施行，有效期至2026年12月31日。

　　第十七條　實施細(xì)則由省財政廳、省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。